страховое мошенничество

Страхование является таким механизмом, используя который необходимо обладать определенными знаниями. Даже такой вид мошенничества как страховое мошенничество, на самом деле может им и не являться. Имеется много способов мошенничества, но незнание законов может так же заставить нас почувствовать себя обманутыми. Например, в страховании существуют такие понятия как"кража со взломом" и "грабеж". Для пострадавшего лица между ними практически нет разницы, но для страховщиков это совершенно разные вещи. И на самом деле это вовсе не страховое мошенничество, хотя таким на первый взгляд кажется.

На сайте http://www.zagorod.spb.ru/ по этому поводу недавно была опубликована хорошая статья.

Способ мошенничества:  СОВМЕСТНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ С РАСПРЕДЕЛЕНИЕМ ДОХОДОВ ПОПОЛАМ

Такой вид мошенничества используется когда, два предприятия договариваются о ведении совместной деятельности.

Одна из сторон обязуется предоставить деньги, а другая сторона — провести коммерческую операцию и получить доход. Заработанный доход после вычета расходов решили распределить пополам по принципу Шуры Балаганова («по-честному, товарищ Бендер, по-честному»).

{mosgoogle}

Способ мошенничества:  ПРОДАВЕЦ ЕСТЬ, А ПОКУПАТЕЛЬ ИСЧЕЗАЕТ

Распространенный вид мошенничества. К посреднику обращается малоизвестная фирма с просьбой помочь купить определенный товар. Причем купить товар фирма согласна по высокой цене. 

{mosgoogle}

«Совершенно случайно» через несколько дней к посреднику обращается клиент, который может продать запрашиваемый товар, но весьма недешево. При этом он требует залог и уплаты значительной неустойки в случае отказа от получения товара. Посредник предварительно бежит к покупателю, заключает с ним договор с аналогичным размером неустойки (но без залога), а затем подписывает контракт с поставщиком и предоставляет залог. Когда посредник привозит товар покупателю, то фирма-покупатель оказывается «пустышкой» без уставного фонда и с липовой печатью, а ее офис арендован на подставных лиц. Посредник остается с товаром, купленным по баснословной цене, и несет неизбежные убытки, в то время как продавец и «покупатель» делят полученный доход.

Способ мошенничества:  ПРЕДОПЛАТА «СОЛИДНОМУ» ПРЕДПРИЯТИЮ

Осторожные бизнесмены не спешат делать предоплату малознакомым фирмам. В этом случае мошенники, обладающие достаточным первоначальным капиталом, перекупают известную фирму, которая добросовестно выполняла свои обязательства.

{mosgoogle}

Для этого вида мошенничества важнейшим условием перекупки является конфиденциальность сделки, то есть смена собственника держится сторонами в строгом секрете. Убеждая клиента сделать предоплату, новые владельцы называют предприятия, с которыми прежние собственники работали долго и успешно. Мошенники даже дают телефоны партнеров, не информированных о смене собственников фирмы. Клиенту такие партнеры подтверждают исполнительность предприятия. Сомневаться вроде нет причин, и клиент соглашается на авансовый платеж. Далее мошенники действуют по описанной схеме, известному виду мошенничества, «Использованные системы предоплаты».

Вид мошенничества:  ОПЛАТА ТАМОЖЕННОГО СБОРА ЗА ЧУЖОЙ СЧЕТ

Данный способ мошенничества происходит так. Фирме предлагается уплатить таможенный сбор, составляющий значительную часть стоимости импортируемого товара, в обмен на долю в прибыли от реализации этого товара. В ходе предварительного анализа проекта специалисты фирмы делают вывод, что товар есть и все в сделке чисто. Никакого мошенничества не подозревают.

{mosgoogle}

Для большей гарантии получателем товара назначается банк, в котором обслуживается будущая жертва. Фирма оплачивает таможенную пошлину, и через некоторое время ее работники направляются на таможню получать товар. Однако оказывается, что за счет оплаченной таможенной пошлины через границу пропущен товар по очень похожему контракту. Естественно, что этот контракт также готовили аферисты. В результате их товар прошел без таможенного сбора, а у фирмы — масса проблем.